С 1 июня даже мелкие переводы на карту могут замораживать без суда
Фото: pixabay.com

С 1 июня даже мелкие переводы на карту могут замораживать без суда

Частые мелкие поступления и переводы от разных людей вызовут подозрение у Росфинмониторинга

С 1 июня Росфинмониторинг получил право приостанавливать операции на банковских картах россиян без решения суда. Об этом «Газете.Ru» рассказала сенатор Ольга Епифанова. Блокировка может длиться до 10 дней, а в некоторых случаях — до 30, если поступит информация от иностранных ведомств.

Под заморозку могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными. Например, частые мелкие переводы, поступления от разных людей без объяснений, возвраты долгов без расписок или нетипичные траты.

«Это часть усиления контроля за деньгами — чтобы предотвратить мошенничество и отмывание средств через чужие карты», — пояснила Епифанова.

При этом она подчеркнула: речь идёт не о тотальных проверках, а о точечных мерах. Сумма подозрительных переводов не уточняется, но граждане, по её словам, «не должны волноваться без причины».

Если операция приостанавливается, человека обязаны уведомить в тот же день. А при обращении в Росфинмониторинг — разъяснить причины в течение трёх рабочих дней.

Чтобы не попасть под блокировку, сенатор советует соблюдать «финансовую гигиену»:

  • не принимать переводы от незнакомцев,
  • заранее готовить документы, подтверждающие переводы (договоры, расписки),
  • уведомлять банк о поездках и крупных или необычных тратах.

Если деньги всё же заблокировали, важно быстро дать объяснение. В случае разногласий — можно обратиться в Центробанк или суд.

19 июня, в 05:36 −53
Новости Сахалина и Курил в WhatsApp - постоянно в течение дня. Подписывайтесь одним нажатием!
Если у вас есть тема, пишите нам на WhatsApp:
+7-962-125-15-15
Другие статьи по темам
Место

Главные сахалинские новости за день от astv.ru

Мы будем присылать вам на почту самые просматриваемые новости за день

Комментарии
Написано 19 июня, в 06:30
И что эти 10 дней кушать? Чем платить кредиты, коммуналку? В уста я любил страстно ваш фин мониторинг. Сначала горбаться за копейку, потом налоги плати с ч4стнощаработанных , а потом ещё могут отнять деньги мои?
Да, я не динозавр. Карты это удобно. Но хранить деньги на карте реально опасно. Лучше под подушкой. Оставлять на какие-то текущие расчёты и все. Слишком много рисков.
+29
Написано 19 июня, в 06:42
Привет, наличка!
+22
Написано 19 июня, в 07:13
Да как бы июнь сейчас
+3
Написано 19 июня, в 07:18
Я лучше наличными
+8
Online
s65 Online
Написано 19 июня, в 13:38
SARG, кому то нужно перевести в другую город, оплатить что то. Сам повезёшь наличку?
+1
Написано 19 июня, в 07:18
Идиоты в квадрате, с какого болта распоряжаясь своими же деньгами я должен что то кому то обьяснять, вон чиновников замораживайте лучше
+28
Написано 20 июня, в 10:19
Rothmans1990, как раз их это вряд ли коснётся. Наслаждаться нововведением будут рядовые граждане
+1
Написано 19 июня, в 07:38
До свидания банки
+17
Написано 19 июня, в 07:51
Уже в апреле заблокировали карту после нескольких мелких переводов и внесли в черный список. Пришлось объяснительную писать, но из черного списка не вывели. Деньги на Сбер перевели только через 10 рабочих дней
+7
Online
s65 Online
Написано 19 июня, в 13:38
Tyson, сбер это самый ужасный банк вообще из всех
+7
Написано 19 июня, в 14:09
Tyson, из какого банка переводили?
+1
Написано 19 июня, в 18:26
Veronika1211, у меня карта была Почта банк. Переводили жильцы с разных карт.
Кстати, еще и комиссию за перевод взяли из Почта Банк в Сбербанк 1700😡😡😡
+1
Еще 2 комментария
Online
Написано 19 июня, в 07:52
"уведомлять банк о поездках и крупных или необычных тратах." - Ну вот пенсы и уведомят банк о необычных тратах, обманув его следуя указаниям мошенников..
+12
Написано 19 июня, в 07:54
" Сумма подозрительных переводов не уточняется, но граждане, по её словам, «не должны волноваться без причины»
+8
Написано 19 июня, в 07:54
После этой фразы сразу захотелось волноваться
+26
Online
Написано 19 июня, в 07:55
"Если деньги всё же заблокировали, важно быстро дать объяснение. В случае разногласий — можно обратиться в Центробанк или суд." - Да что же это такое творится-то??
- Почему человек не может распоряжаться своими деньгами????
Пока придёт ответ, человек упустит крупную сделку, например, ибо клиент ждать не будет..
+18
Online
Написано 19 июня, в 21:18
Гидра, в суд особенно быстро )))
+3
Написано 20 июня, в 10:32
AurikaMiro, незамедлительно, минуя все бюрократические моменты
+2
Написано 19 июня, в 08:10
"сенатор советует соблюдать "финансовую гигиену"
очередной бред выдумали
+16
Online
Написано 19 июня, в 15:44
notsour22, какой "сенат", такая и гигиена
+5
Написано 19 июня, в 15:56
sopot4791, согласен)
+2
Написано 19 июня, в 08:26
Уведомлять банк о поездках и крупных или необычных тратах
ну это уже беспредел. Личная жизнь под микроскопом.
+19
Написано 19 июня, в 14:49
July65, уже давно
+3
Написано 20 июня, в 10:33
July65, тотальный контроль
+1
Написано 20 июня, в 13:08
Veronika1211, по сути,он с самого рождения,когда вручают СНИЛС
+5
Написано 19 июня, в 08:31
Уведомлять банк о поездках?!! Вы там охренели что ли? Я мужа не уведомляю.
+18
Написано 19 июня, в 20:17
Плевать, они и так могут видеть все. очень странное требование
+1
Написано 20 июня, в 02:43
Плевать, теперь придется ибо он усе узнает 🤣😉
+1
Написано 19 июня, в 08:35
Развели ворьё всех мастей, бабанька жди новостей.
+6
Написано 19 июня, в 08:37
Вот суки!😡
+11
Написано 19 июня, в 08:50
Бред сивой кобылы, а начиналось всё красиво.
Возвращаемся к наличке !
+14
Написано 19 июня, в 09:01
доказывай теперь что ты не верблюд...
+7
Написано 19 июня, в 09:09
Что не новости то запреты, когда уже будут новости в противоположном направлении.
+8
Написано 19 июня, в 09:19
Пора переходить на наличку. Сильно нос суют в финансы все, кому не лень
+15
Написано 19 июня, в 09:31
опять бред какой-то придумали
+11
Написано 19 июня, в 09:45
🤦🏽‍♀️пять раз в магазины сходишь и все;на 10 дней остался без карты;
+7
Online
Написано 19 июня, в 21:20
nata1104, а нечего шастать по магазинам, разбазаривать банковские вложения )))
+2
Online
Veranike Online
Написано 19 июня, в 10:16
Чувствую, скоро многие на нал перейдут
+9
Написано 19 июня, в 11:42
Veranike, я лично уже перешел на нал,все равно в магазине где я покупаю ,за нал дают скидку 2 %,плюс у меня скидочная карта этого магазина получается 10 % скидки
+7
Online
Veranike Online
Написано 19 июня, в 13:18
altaec, Я тоже, на карту раз в месяц кидаю за коммуналку заплатить, и то умудряются ещё и проценты стянуть за перевод.
+2
Написано 19 июня, в 14:28
altaec, Это где такой магазин
+14
Еще 4 комментария
Online
andrsen Online
Написано 19 июня, в 10:16
Речь о десятках тысяч. Хотя если такси нелегала и в день сотни переводов, то могут за сраку взять. Короче кто влип- аренда, такси, прочие услуги... все НЕЛЕГАЛЬНЫЕ естественно. Теперь им только налом брать. Ну и сразу понятно если требуют оплату только налом, кто это)
+1
Online
Verton Online
Написано 19 июня, в 11:33
andrsen, влипнуть любой теперь может. Даже, если вы другу перевели или коллеги скидываются на ДР другому коллеге. Как пример: вы с друзьями решили организовать выезд на природу, кто-то из вас взял на себя организацию закупки продуктов, все скинулись и человеку заблокировали карту, а потом доказывай банку. Проблема, что миллионы ворованные коррупционерами без проблем переводятсявнктри страны и выводятся в другие страны, а "терроризируют" обычных людей за мелкие переводы.
+19
Online
andrsen Online
Написано 19 июня, в 13:16
Verton, так тупо это работать не будет, банки тоже не идиоты, им интереснее работа с картами а не уход населения на нал.
0
Online
Написано 19 июня, в 15:39
Verton, не удивительно, все как обычно
+7
Еще 4 комментария
Написано 19 июня, в 10:36
Вы разговаривали с кошельком, если нет, учитесь. Банк по своей сути кошелёк, который хранит твои деньги и ещё хочет, чтобы перед ним отчитывались. Вместо того, чтоб найти и наказать преступника, морщить будут нас. Наличку отменяют, вводят электронные деньги, ляпота.
+11
Написано 19 июня, в 10:55
Я так понимаю, что следующий шаг-уголовка за пользование наличкой? Ну просто это решение лежит на поверхности. Иначе нет смысла блокировать карты, должны же отрубить людям все варианты
+12
Написано 19 июня, в 11:07
запрещать пользоваться своими финансами "без решения суда", это супер. Надо идти дальше, приезжать ночью к человеку, забирать всю наличку, также "без решения суда", а потом пусть пишет объяснительные и доказывает, что наличка вся законная. Кстати можно и имущество сразу всё конифсковать, пусть объясниться как оно ему досталось, а пока на улицу, в подвал, поживи там без денег, подаказывай
+14
Online
Написано 19 июня, в 21:36
stasko, подвал общедомовое и антитеррор, ишь чего наудумывал.
+1
Написано 19 июня, в 12:01
Эта песня хороша,начинай с начала.
+1
Написано 19 июня, в 12:35
"Под заморозку могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными. Например, ..... возвраты долгов без расписок...." А что теперь при возврате долга нужно расписку прикладывать?
+9
Написано 19 июня, в 12:35
За изобритение ставлю пять ,а по предмету неуд-Как слышно ,прием?)))
+5
Написано 19 июня, в 14:14
"Граждане, по её словам, не должны волноваться без причины". Все давным-давно привыкли, что заверения/обещания/увещевания чиновников имеют прямо противоположный смысл.
+9
Написано 19 июня, в 14:33
Финансовый тоталитаризм пришёл быстро и незаметно
+5
Написано 19 июня, в 14:38
Это всё относится к межбанковским переводам.
0
Написано 19 июня, в 14:44
Представляю ситуацию с оплатой товаров в магазине, когда касса продавца в другом банке - придите за покупкой через 5 - 10 дней
+4
Написано 19 июня, в 17:58
Безпроцетный кредит для банка от населения
0
Написано 19 июня, в 20:19
переводы пенсионерами на миллионы рублей их, конечно, не интересуют. только триста рублей несчастных
+7
Написано 19 июня, в 21:08
Если честно, эта ситуация напрягает. Я у родственника заняла крупную сумму на строительство дома, ежемесячно перечисляла деньги(возвращала долг), у нас нет расписок, всё на честном слове и как быть в такой ситуации??? Находимся в разных городах, каждый месяц ездить, отдавая налом-вылетит в копеечку. Короче засада
+2
Написано 19 июня, в 23:03
Никогда ничего не блочили мне. Или может мне просто повезло. Получаю офф. зп. на карту, бывает скидываю что-то где-то за покупки по QR или по телефону. Переводил суммы и по 100 000 и больше и мне так-же. Бабки честно заработанные. Я думаю это всё касается кто отмывает денюжки и всё в этом роде. Вот Вы сталкивались чтобы вам что-то просто так взяли и заблочили невзачай?
0
Написано 20 июня, в 02:46
Граждане храните ваши денюшки в банке . Трехлитровой😉😆😆😆
+1
Уважаемый гость, чтобы оставлять комментарии, пожалуйста, зарегистрируйтесь или войдите
Зажигалки не продадут без паспорта — новые правила уже вступили в силу
Зажигалки не продадут без паспорта — новые правила уже вступили в силу
Цены на яйца в России резко упали — в некоторых магазинах десяток продают по 30 рублей
Цены на яйца в России резко упали — в некоторых магазинах десяток продают по 30 рублей

Только главные новости!

Получай уведомления от Astv.ru о самых важных событиях.