Банки с 2027 года начнут внимательнее следить за счетами с оборотом выше 2,4 миллиона рублей в год. Новые меры связаны с борьбой против мошенников, рассказал эксперт Максим Гмыря.
По его словам, такие клиенты попадут под более пристальное наблюдение. Банки смогут проверять происхождение средств, если система заметит подозрительную активность.
С 2027 года в России планируют привязать идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) ко всем новым и действующим банковским счетам и вкладам. Меру вводят в рамках платформы «Антидроп».
Гмыря считает, что граждане с легальными доходами почти не заметят изменений. Основной удар придется по дропперам, незаконным предпринимателям и тем, кто уклоняется от налогов.
Банки также смогут раньше выявлять подозрительные операции. Поводом для проверки может стать большое количество регулярных мелких переводов.
Эксперт добавил, что людям, которые собирают деньги на общественные нужды, достаточно объяснить банку происхождение переводов.
