С 25 июля банки начнут блокировать переводы на подозрительные счета. В силу вступают поправки в «Закон о национальной платежной системе».
Теперь, прежде чем провести перевод денег, банки обязаны проверить номер карты или счета получателя и убедиться, что их нет в базе реквизитов, которые уже засветились в мошеннических схемах.
«Если банк не проведет проверку и сразу отправит деньги на счет из этой базы, то должен будет вернуть клиенту всю сумму. Срок возврата — до 30 календарных дней с момента подачи пострадавшим заявления в банк. Банк обязан проинформировать клиента о том, что счет или карта принадлежат мошеннику. А также банк обязан остановить операцию на 48 часов», — рассказал заместитель управляющего Отделением Банка России по Сахалинской области Иван Когут.
За это время отправитель получает возможность хорошо всё обдумать и отказаться от совершения перевода.
Но если клиент настаивает на операции или просто не реагирует на предупреждение в течение двух дней, деньги уйдут аферистам. Тогда банк уже не отвечает за последствия и ничего не компенсирует. А пострадавшему останется только обращаться в полицию.
Кроме того, Банк России вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения сомнительных переводов. Теперь таких критериев шесть.
тут надо догадаться самим?
Блокируются переводы только на те счета которые есть в базе. Что мешает мошенникам постоянно обновлять эти счета? Так оно и будет. Это не борьба с мошенничеством, а создание видимости борьбы.
2. карты в базе данных Банка России по мошенникам
3. уголовное дело на получателя
4. перевод с/на устройство, которое было замешано в мошеннических схемах
5. информация от операторах связи о том, что ведется сомнительная переписка, много сообщений с новых номеров
6. карты засветились в других кредитных организациях и банках по мошенникам
Думаю что все верно! Вот когда ввели ответственность банков, то сразу стали отслеживать и номера, и карты, и предупреждать клиентов. А то что придется подождать несколько дней - это не страшно, зато будет дополнительная защита сделок, а также информирование клиентов. Раньше вообще чтобы оформить перевод надо было в живой очереди отстоять, а потом ждать несколько дней, и ничего, все живы и здоровы