С января 2022 года Центробанк начнёт запрашивать у банков информацию по всем переводам между физическими лицами, пишет РБК. Подозрительные счета – а этот статус можно получить за десяток переводов в день - будут блокировать.
Эксперты предполагают, что таким образом россиян будут защищать от мошенников, финансовых пирамид, нелегальных онлайн-казино. Заодно так можно выявлять криптообменники и предпринимателей, которые собирают деньги на личные карты.
ЦБ уже разослал кредитным организациям новую форму отчетности о переводах между гражданами. Финансистов интересуют операции, произведенные с карты, счета, электронного кошелька, со счета абонента оператора связи, через платёжные терминалы (и обратно), а также переводы человека между собственными счетами.
В том числе подозрительными финансовое учреждение считает:
- Необычно большое количество переводов одному человеку в короткое время - более 10 в день или 50 в месяц (теперь скинуться классом на чаепитие или шторы будет сложнее).
- Странные движения средств – списания и зачисления - на одном счете в один день (более 30 операций)
- Большие суммы, которые перемещаются между гражданами - более 100 тысяч рублей в день, более 1 млн в месяц.
- С карты или кошелька не оплачивается покупка товаров и оплата услуг.
Есть и список действий, которые отслеживать не будут. Это погашения кредитов, комиссии за обслуживание, перечисления на депозитные и инвестиционные счета, переводы юридическим лицам и ИП.
Кабздец, а это к чему? Сам у себя украл? Сам себе перевел и налог не заплатил?
А вот то что начинили полномочиями блокировать, с одной стороны есть конечно плюс, именно из за мошенников.
Но минус в том что для разблокировки, необходимо будет подтвердить легальность их происхождения.
То есть можно горбатится неофициально, а потом докажи что ты их заработал.
Народ начнет опять наличку прятать под подушку.
В стране усиленно выдавливают наличные деньги, и это уже свершившийся факт.
А кому это выгодно все уже и так поняли.