Данные о нарушениях, допущенных собственниками и руководством Тихоокеанского внешторгбанка Центральный Банк России направил в Генпрокуратуру, МВД РФ и Следственный комитет РФ, сообщается на сайте ЦБ РФ.
В официальном релизе сообщается: Банк России в ходе дистанционного надзора установил, что кредитование большинства заемщиков ОАО «Тихоокеанский Внешторгбанк» фактически осуществлялось в интересах основного собственника банка и связанных с ним компаний, причем источником ресурсов для деятельности подконтрольных ему компаний служили денежные средства, привлекаемые банком от населения региона.
Учитывая многочисленные случаи неадекватной оценки принятых ОАО «Тихоокеанский Внешторгбанк» кредитных рисков по причине низкого качества активов, Банк России неоднократно направлял в адрес банка предписания с требованиями произвести реклассификацию ссудной и приравненной к ней задолженности с доформированием резервов в объемах, предусмотренных нормативными актами Банка России.
В связи с неоднократным применением мер воздействия, а также полной утратой собственных средств (капитала), приказом Банка России от 13.04.2015 № ОД-783 с 13.04.2015 у ОАО «Тихоокеанский Внешторгбанк» отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
По результатам обследования финансового состояния ОАО «Тихоокеанский Внешторгбанк» временная администрация установила, что стоимость активов банка не превышает 2,9 млрд рублей при величине обязательств перед кредиторами в сумме 3,9 млрд рублей.
В указанных обстоятельствах Арбитражный суд Сахалинской области 28.05.2015 принял решение о признании банка несостоятельным (банкротом) и об открытии в отношении него конкурсного производства. Конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».
Информацию о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками ОАО «Тихоокеанский Внешторгбанк», Банк России направил в Генеральную прокуратуру Российской Федерации, Министерство внутренних дел Российской Федерации и Следственный комитет Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.
Напомним, что в сентябре 2014 года владелец ТВТБ Николай Кран вместе с несколькими подчиненными был задержан и отправлен в московское СИЗО. Затем он начал активно сотрудничать со следствием и за это его выпустили под домашний арест. Показания Крана легли в основу обвинения, которое предъявлено экс-губернатору Сахалинской области Александру Хорошавину.
Арест владельца пошатнул дела Тихоокеанского банка, который был крупнейшим региональным банком на Сахалине. Весной ЦБ РФ отозвал у ТВТБ лицензию.
