Загадочное слово «трейдинг» стало за последние годы весьма и весьма популярным. Пошли слухи, будто бы на трейдинге можно хорошо зарабатывать, не выходя из дома; с другой стороны ? слухи, что это что-то типа азартных игр: можно заработать, но можно и очень сильно прогореть.
Частично правы и те, и другие. Но трейдинг ? это не азартная игра, а сложная, требующая аналитического склада ума, хладнокровия и силы духа работа.
Семен Потанин - трейдер и инвестор, автор многочисленных публикаций по фондовому рынку на портале Stolf, рассказал нам, чем отличается трейдер от инвестора, чему и у кого стоит учиться начинающему трейдеру, каких ошибок нужно избегать, и какие качества нужны для успешной работы на этом рынке.
Надеемся, что интервью с ним будет для вас полезно.
Чем отличается трейдер от инвестора?
Оба этих человека работают на бирже ценных бумаг. Они покупают акции, облигации разных компаний. Чаще всего речь идет именно об акциях, реже ? о других финансовых инструментах (например, можно торговать долями в стартапе: купить долю на раннем этапе, а когда стартап разовьется, станет более дорогим ? продать и получить выручку, но это более редкий сценарий).
Разница в том, что трейдер в основном зарабатывает на торговле ценными бумагами и колебаниях цен в течение буквально одного дня. Инвестор же в меньшей степени интересуется именно торговлей, ему выгоднее получать дивиденды со своих инвестиций, проценты каждый месяц. Иногда, если инвестировать достаточно много и достаточно разумно распределить средства ? можно даже жить на проценты, но это опять же довольно редкий сценарий, увы.
Поскольку у трейдера и инвестора разные цели, от них требуется принятие разных решений. Например, инвестор чаще выбирает менее доходные, но и менее рискованные покупки и вложения. Ему важно, чтобы компания еще долго проработала и принесла ему доходы в стратегической перспективе.
Трейдеру же это не так важно. Он может совершать более рискованные сделки, вкладываться в более рискованные предприятия, потому что, скорее всего, он эти бумаги продаст в течение этого же дня и получит выручку, благодаря колебаниям цен. Поэтому трейдер может позволить себе рисковать, хотя делать это нужно, конечно, с умом.
У кого вы бы посоветовали учиться начинающему трейдеру?
Будет полезно изучить биографию самых известных трейдеров, которые зарабатывают на этом рынке, причем зарабатывают очень хорошие деньги. Полезно будет понять, как именно они заработали, что этому поспособствовало, какие решения они принимали и почему.
Конечно, может показаться, что они заработали свои капиталы благодаря удаче. И да, естественно, какая-то доля просто удачного стечения обстоятельств есть в судьбе каждого человека. Но удачей нужно уметь воспользоваться. Условно говоря: вот часто люди рассуждают, что легко тебе быть успешным, если ты родился в богатой семье, и у тебя изначально больше возможностей и денег.
Но мне кажется, что они забывают о другом: даже родившись в богатой семье с действительно большим количеством ресурсов ? этими ресурсами нужно еще уметь воспользоваться.
Можно родиться у богача и прожечь свою жизнь как типичная «золотая молодежь». Можно родиться ? и наблюдать за своими родителями, как они зарабатывают деньги, учиться у них, воспользоваться возможностью учиться в лучших университетах, вкладывать в себя, реализовать тот потенциал, который дала тебе судьба ? и стать очень успешным.
Также и с трейдингом. Да, действительно может быть удачное стечение обстоятельств на биржевом рынке. Но эту удачную ситуацию нужно еще успеть распознать и воспользоваться ею.
Я бы рекомендовал изучить биографии и финансовые решения таких людей как Джордж Сорос, Джим Саймонс, Стив Коэн, Р1эй Далио, Кен Гриффин, Карл Икан и Дэвид Треппер. Это все очень богатые люди, и свое богатство они сколотили на трейдинге.
Какие качества трейдер должен в себе вырабатывать, а какие — подавлять?
Какие нужно вырабатывать:
- Дисциплина. Это важно для любой работы из дома, а для трейдера ? особенно, потому что это довольно нервная, нестабильная работа, это не дизайн или копирайтинг, где ты просто сидишь и рисуешь / пишешь, вносишь правки, занимаешься своим делом. Тут твой ум постоянно в напряжении, особенно психологическом: нужно чутко следить за ситуацией, принимать решения чуть ли не каждую минуту. Это сложно. Важно уметь оставаться в строю.
- Уметь отдыхать. Ровно по тем же причинам, которые я озвучил раньше. Иначе вы быстро выгорите. Ради бога, не проверяйте каждые пять минут ваш счет (типичная ошибка начинающего трейдера). Рынок простоял много лет и простоит, дай бог, не меньше. Поужинайте с семьей, поспите спокойно, в «Ведьмака» поиграйте, в конце концов. Успокойтесь.
- Терпение. Вам не придут никакие золотые горы в первые же недели. Время от времени вы будете уходить в минус и терять деньги. Это нормально, это часть работы.
- Гибкость. Важно уметь быстро принимать решения, быстро перестраиваться, буквально на ходу. Ситуация на рынке, особенно в наши нестабильные времена, меняется буквально каждые пять минут.
- Стратегическое мышление. Трейдер, который не умеет прогнозировать будущее хотя бы в самой маленькой перспективе ? плохой трейдер.
- Независимое мнение, умение думать своей головой, потому что, начав углубляться, вы найдете столько мнений и экспертных заключений, что голова пойдет кругом. Важно уметь вычленить самое важное.
Соответственно убирать из своей головы важно противоположное: неумение разделять работу и отдых, неумение быть терпеливым и дисциплинированным, неумение принимать быстрые решения и стратегически мыслить, зависимость от чужого мнения.
Что трейдер должен знать? Какое у него должно быть образование?
Как минимум, он должен понимать, как работает рынок, на который он пришел. Очень пригодится образование в экономической или финансовой сфере, хотя бы самое минимальное.
Каких ошибок важно избегать?
- Завышенные ожидания. Прийти на рынок и думать, что сейчас будешь грести деньги лопатой ? так же наивно, как начать работать на обычной работе и думать, что вы сходу будете получать высокую зарплату. Не будете. Вы начнете с условных 20 тысяч, а потом постепенно поднимитесь.
- Отсутствие стратегического плана на будущее. Важно сразу подумать: какой стратегии я буду придерживаться и какие у меня финансовые цели. Это сразу меняет дело, в том числе в вашей голове ? вы начинаете относиться серьезнее к работе. Важно еще прописать риски, и что вы будете делать, если потеряете деньги. И бога ради, не суйтесь в трейдинг без финансовой подушки!
- Недостаток дисциплины, отношение к работе так, словно это ставки на спорт.
- Не следить за обстановкой в мире. Рынок на нее реагирует мгновенно и очень чутко. Знаете эту историю, когда Криштиану Роналду отодвинул от себя бутылку колы, и у нее тут же упали акции? Вот.
- И еще раз про финансовую подушку. Это очень важно. У вас должен быть хороший, увесистый депозит. Это ваша страховка на случай рисков.
