Министерство финансов США в 2021 году наложило на компанию SUEX санкции из-за обвинения компании в финансовых махинациях и отмывании денег, рассказывает Максим Курбангалеев. Этот прецедент дал толчок для масштабных санкционных пресечений в мире криптовалют.
Согласно данным министерства финансов США, компания SUEX принимала участие в операциях, сопряженных с незаконным получением дохода, отмывала деньги и проводила платежи для Hydra, крупнейшей сетевой площадки для торговли наркотиками.
Максим Курбангалеев: что подвело SUEX под санкции
«Криптовалютный рынок регулярно порождает спорные ситуации, попадающие под внимание аналитиков. Санкции Вашингтона против SUEX в прошлом году стали уникальным явлением, – говорит Максим Курбангалеев. –– На сегодняшний день невозможно унифицировать регулирование сферы криптовалютного бизнеса и службы контроля могут затронуть любую компанию. Острым вопросом является отсутствие строгой законодательной базы для подобного бизнеса, откуда и проистекают основные риски».
«Сервисы мониторинга транзакций анализировали оборот криптовалюты SUEX на счетах Binance, но американские правоохранительные органы наложили на компанию санкционные ограничения, не учитывая результаты AML мониторинга. Подозрения SUEX в финансовых махинациях для отмывания денег оказалось достаточно, чтобы санкции ограничили деятельность криптообменника. Это закономерно отразилось и на тех, кто обращался к кошельку SUEX на Binance для проведения финансовых операций, их счета получили «чёрную» метку».
Подобное «выделение» счетов можно сравнить с оборотом наличных денег, чей транзит практически невозможно отследить до того, как эти деньги попали в руки «пользователя».
«Человек совершает покупку, а его напрямую привлекают к делу по обвинению в торговле наркотиками, поскольку используемые им средства до того были замечены в незаконных сделках», – отмечает Максим Курбангалеев.
Максим Курбангалеев о необходимости KYC
«Отсутствие четкой уверенности в перспективах завтрашнего дня – данность криптовалютного бизнеса, – говорит Максим Курбангалеев. – Сегодня можно отметить позитивную динамику в преобразованиях протоколов AML-проверок. Но подробная аналитика транзакций затрачивает много ресурсов и каждый может оказаться в ситуации, где его криптокошёлек попадёт под санкции по обвинению в финансовом мошенничестве вместе с криптовалютной компанией».
Как предугадать риски и не повторить путь SUEX? Необходимо соблюдать процедуры проведения KYC, верификации личности для всех клиентов. Помимо KYC, стоит помнить о проверке SOF для подтверждения источника средства и SOW для уточнения источника благосостояния, а также о мониторинге критовалютных операций. Подобные меры могут помочь вовремя выявить преступников, незаконно получающих доход, замешанных в наркообороте или финансирующих террористические акции.
«Помните, что криптовалютный бизнес всегда сопряжён с рисками, не пренебрегайте своевременными консультациями у юристов. «Белый» сегмент бизнеса, комплексная проверка пользователей, контролирование проходящих операций – вот основы ведения криптовалютного бизнеса», – напоминает Максим Курбангалеев.
