Кассовый разрыв — это ситуация, когда организации не хватает денег, чтобы оплатить текущие счета. Такое часто случается, когда клиенты задерживают платежи, а свои обязательства нужно выполнять вовремя.
Только в России за последний год с кассовыми разрывами столкнулись тысячи предприятий. Почему это происходит и что с этим делать, объяснил эксперт сервиса «Финансист» в сегодняшнем материале.
Что такое кассовый разрыв
Рассмотрим на примере. Представьте, что в компании ожидают оплату от клиентов через 30 дней, но уже через неделю нужно выплатить зарплату сотрудникам и оплатить аренду. Если средств на счету недостаточно, предприятие ждёт кассовый разрыв.
Как ликвидировать проблему
Чтобы успешно справляться с кассовыми разрывами, важно иметь план действий и использовать различные инструменты для управления денежными потоками.
Ускорение поступлений от клиентов
Один из самых рабочих способов избежать кассового разрыва — это ускорить поступления денег от клиентов. В «Финансисте» рекомендуют сделать это двумя способами.
1. Предложите клиентам скидку за оплату счёта в течение, например, 10 дней вместо стандартных 30. Большинство клиентов соглашаются на это предложение, и поступления ускоряются.
2. В некоторых случаях можно договориться с клиентами о предоплате части суммы или полной стоимости заказа.
Оптимизация расходов
Снижение текущих расходов — ещё один важный шаг для ликвидации кассового разрыва. Это включает в себя:
-
перенос сроков оплаты — попробуйте договориться с поставщиками о переносе сроков оплаты на более поздний срок. Это даст вам время получить поступления от клиентов;
-
сокращение ненужных затрат — временное снижение затрат на маркетинг, командировки или другие необязательные расходы может помочь сократить кассовый разрыв.
Прогнозирование и планирование денежных потоков
Чтобы предотвратить кассовые разрывы в будущем, важно наладить прогнозирование денежных потоков.
-
Создайте резервный фонд. Откладывайте часть прибыли в резервный фонд, который можно использовать в случае кассового разрыва.
-
Регулярно анализируйте денежные потоки. Составляйте прогнозы денежных поступлений и расходов на ближайшие месяцы, чтобы заранее видеть, когда может возникнуть кассовый разрыв.
Чего делать не надо
-
Не берите кредиты без чёткого плана погашения
Если в компании нет чёткого плана по его возврату, это может привести к долговой спирали. В конечном итоге, компания может оказаться с большими долгами, чем была изначально. -
Не используйте деньги, которые отложены на другие цели
Если компания начинает использовать средства, отложенные на налоги, зарплаты сотрудников или другие обязательства, это может создать серьёзные проблемы в будущем. Такие действия могут привести к штрафам, ухудшению репутации и даже к судебным разбирательствам. -
Не продавате активы наспех и ниже их реальной стоимости
Продажа оборудования, недвижимости или других активов по сниженным ценам, чтобы быстро получить деньги, может помочь закрыть кассовый разрыв, но в долгосрочной перспективе компания может потерять ценные ресурсы, которые необходимы для роста и развития.
